Master Gestion de patrimoine
Informations Générales
Campus : Créteil.
Nombre de places : 25 à 30
Formation accessible en formation continue. Pour plus d'informations, voir ici.
Il est possible d'intégrer le Gestion de Patrimoine pour les 2 années (candidature en première année de Master) ou pour 1 année (candidature en deuxième année de Master).
Première année de Master (Master 1)
Responsable : Amira Hammouda, Maître de conférences
Contact : Naoual Zidane, m1-finance.fi@u-pec.fr / m1-finance.fa@u-pec.fr
Calendrier et rythme de la formation :
- En formation à temps plein (440 heures) : Les enseignements se déroulent de mi-septembre à fin mars, puis les étudiants sont en stage pendant 4 à 5 mois.
- En formation en alternance (440 heures) : Les enseignements se déroulent de mi-septembre à fin septembre, les étudiants ont cours 5 semaines pleines et tous les vendredis. Le reste du temps ils sont en entreprise.
Deuxième année de Master (Master 2)
Responsables : Arnaud Thauvron, Maître de conférences, UPEC et Mathieu Becker, Maître de conférences Associé.
Contact : Naoual Zidane, m2-gpat@u-pec.fr
Calendrier et rythme de la formation :
- 406 heures en alternance - Les enseignements se déroulent de mi-septembre à fin septembre. Les étudiants ont cours 5 semaines pleines et tous les vendredis. Ils sont en entreprise le reste de la semaine.
Présentation
Le Master Gestion de Patrimoine est classé 4ème par le Classement Eduniversal 2023 des meilleurs Masters Gestion de Patrimoine de France :
Le Master Gestion de Patrimoine de l'IAE propose à des étudiants venant de filières de gestion ou de droit une formation aux stratégies de constitution et de transmission de patrimoine en s'appuyant sur des compétences juridiques, fiscales, financières mais également commerciales.
Son objectif est de former des spécialistes en gestion de patrimoine aptes à développer les meilleures stratégies de gestion de patrimoine, qu'ils auront appris à maîtriser à partir d'une connaissance approfondie des principes financiers, juridiques et fiscaux et des techniques de vente. Le programme des enseignements a été défini et est assuré par des universitaires et des praticiens afin de satisfaire au mieux les attentes des entreprises et du monde professionnel et de répondre aux exigences académiques d’une formation universitaire de ce niveau. Le master en alternance permet une très bonne professionnalisation en banque finance assurance.
Les thèmes traités sont très vastes : la fiscalité (impôt sur le revenu, sur la fortune immobilière, fiscalité internationales, fiscalité du patrimoine, optimisation fiscale…), le droit (droit de la famille, droit des sociétés, droit des affaires, démembrement…), la finance (analyse financière, marchés et produits bancaires, assurance-vie, gestion de portefeuille et instruments financiers, épargne retraite), l’immobilier (les différents biens immobiliers, montages, aspects juridiques et fiscaux…), les dirigeants (protection, fiscalité, patrimoine professionnel…) et la pratique professionnelle (négociation commerciale, le diagnostic patrimonial, la stratégie patrimoniale…).
Étant un Diplôme National de Master (DNM), il confère la Compétence Juridique Appropriée (CJA). Par ailleurs, afin de faciliter les démarches relatives au nouveau régime d’IOBSP, le référencement du master au Répertoire Nationale des Certifications et Compétences apparait sous la rubrique : Code(s) NSF : 313 Finances, banque, assurances, immobilier (pour le retrouver dans la base du RNCP, son numéro d'inscription est : 35919). Ainsi il confère l’habilitation IOBSP de niveau 1, ainsi que l’habilitation IAS de niveau 1. Il permet également d'exercer le métier de CIF (art. 325-1 du RG AMF) et d'être immatriculé au titre de la carte de transaction immobilière. Enfin, une préparation à la certification AMF est organisée au cours de l'année, en partenariat avec Bärchen.
Présentation du master en apprentissage par ses responsables de M2
Compétences
Métiers visés
Les principaux métiers sont : conseil en gestion de patrimoine et de fortune, conseil en investissements, conseil juridique et fiscal, juriste principalement dans les établissements financiers ainsi que dans les cabinets de gestion de patrimoine indépendants. Les professions réglementées sont également un débouché pour les diplômés du master : cabinets d’avocats et études notariales. A terme, les évolutions sont possibles dans les différents métiers de la banque ou les postes à responsabilité dans tout type de structure...
L’insertion professionnelle des diplômés est excellente. En moyenne, 80 % des étudiants ont un emploi avant la fin du master.
Compétences attendues
Le diplômé est capable de :
- réaliser le bilan patrimonial d’un particulier (les actifs qu’il possède), tenant compte des caractéristiques de la personne, de sa famille, de sa situation financière et professionnelle, de son aversion au risque, de son histoire et de ses objectifs patrimoniaux ;
- concevoir des stratégies patrimoniales globales intégrant : le couple rentabilité/risque des actifs dans lesquels le patrimoine peut être investi ; la transmission du patrimoine tenant compte de la fiscalité et des problématiques familiales ; les besoins financiers à venir ; les risques juridiques et fiscaux des montages proposés ;
- conseiller un épargnant individuel dans ses choix pour constituer un patrimoine, diversifier ses investissements, assurer la rentabilité de son épargne, préparer sa retraite ou envisager sa succession, dans un contexte français ou international ;
- définir des offres d’allocations d’actifs (financiers, immobiliers…) répondant aux souhaits et aux possibilités spécifiques du client ;
- faire de la veille juridique, fiscale et financière afin de faire évoluer les préconisations patrimoniales réalisées ;
- argumenter, convaincre et adapter les propositions dans une optique commerciale ; démontrer l’intérêt stratégique et financier de l’opération proposée ;
- coordonner le travail de spécialistes (notaires, experts-comptables, banquiers, assureurs, avocats, agents immobiliers et autres gestionnaires d’actif).
Pédagogie
Organisation de la formation
En master 1, la formation peut être suivie à plein temps (avec un stage de 4-5), dans le cadre de la formation continue ou en alternance, dans le cadre d’un contrat d’apprentissage (contrat de 24 mois).
En master 2, le master est proposé uniquement en temps alterné, soit dans le cadre d’une formation en apprentissage (contrat de 12 mois). L'alternance entre les cours et l'entreprise permet une mise en application immédiate des enseignements dispensés.
Des partenariats ont été noués par le Master avec de grands établissements tels que BNP Paribas Banque privée, la Société Générale, Crédit Agricole, Bred, LCL Banque privée, Caisse d’Épargne Banque privée... Dès leur admission définitive, le CV des candidats est envoyé à ces partenaires pour des entretiens de recrutement dans le cadre d'un contrat d'apprentissage, qui peut être signé dès la mi-juin (pour un début du contrat le 1er octobre).
Ces partenariats constituent pour ces établissements une première étape en vue d'un recrutement futur, sous réserve que l'apprenti ait réussi son intégration et les missions qui lui sont confiées au cours de l'année d'alternance.
Approche pédagogique
L’organisation de la formation a été définie et est assurée par des universitaires et des praticiens (notaires, conseillers en gestion de patrimoine, banquiers privés, avocats fiscalistes...) afin de satisfaire au mieux les attentes des entreprises et de répondre aux exigences académiques d’une formation universitaire de ce niveau. Le lien entre théorie et pratique est une réalité forte du master.
La formation en apprentissage (avec une alternance tout au long de l’année entre les cours et l’entreprise) et la formation à plein temps (avec un stage obligatoire de 4 mois) permettent une mise en application des enseignements dispensés. Les effectifs sont d’environ 30 étudiants par promotion, ce qui permet une pédagogie active et un bon niveau d’encadrement des travaux personnels.
En fin d’année, les étudiants doivent rédiger un mémoire de recherche appliquée.
Contrôle des connaissances
Pour valider le master 1, l'étudiant doit avoir la moyenne générale (10/20) et aucune note inférieure à 6/20 dans une matière (ECUE).
Pour valider le master 2, il faut avoir plus de 10/20 de moyenne générale, plus de 10/20 au mémoire de recherche appliquée, plus de 10/20 à chaque unité d'enseignement (UE) et plus d'un certain score au TOEIC (variable selon les masters).
Admission
En Master 1
- Conditions d’admission : 180 crédits ECTS ou VAE (Bac+3 - licence).
- Modalités d’admission : Admissibilité sur la base du score IAE-Message et du dossier. Admission sur entretien.
- L’admission en master 1 vaut pour les deux années du master.
En Master 2
- Conditions d’admission : 240 crédits ECTS ou VAE (Bac+4 - maîtrise).
- Modalités d’admission : Admissibilité sur dossier et score TOEIC (score minimum de 650) pour la formation en apprentissage. Admission sur entretien.
Depuis le 1er janvier 2019, les apprentis doivent être âgés de moins de 30 ans le jour de la signature du contrat d'apprentissage.
Dès son admission en M1 ou M2 en apprentissage, le candidat est accompagné dans la recherche d'une alternance par la mise en relation avec les nombreux partenaires du master, qu'il s'agisse de grandes banques privées ou de cabinet de gestion de patrimoine.
Candidats étrangers : le contrat d’apprentissage est réservé aux seuls étrangers déjà présents sur le territoire français. Les dispositions issues de la loi n°2009-1437 du 24 novembre 2009, codifiées au 2ième alinéa de l’article L.5221-5 de code du travail, permettent à l’ensemble des bénéficiaires de la carte de séjour portant la mention « étudiant », déjà présents régulièrement sur le territoire français, et quel que soit le diplôme visé, de conclure un contrat d’apprentissage et bénéficier à cet effet de la délivrance de plein droit d’une autorisation de travail.
International
Au cours du Master 1, les étudiants en formation à plein temps ont la possibilité de bénéficier d’une ouverture internationale soit dans le cadre des programmes d’échanges européens ERASMUS, durant un semestre d’études ou au sein de l’une des universités partenaires hors de l’Europe. Entre le master 1 et le master 2, ils peuvent également faire une année de césure avec une mobilité internationale de 6 mois et un stage de 6 mois.
Si vous êtes étranger et résidez à l’étranger, cliquez ici.
Chiffres clés
L'IAE évalue chaque année ses programmes de formation. Pour connaître nos taux de sélectivité, de réussite, d'insertion, de satisfaction, etc., merci de bien vouloir compléter le formulaire suivant : Formulaire Statistique.
Cours
Master (M1) Finance (en Apprentissage) / Créteil
Voir le planning de cette classe
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Gestion de portefeuille | 28.00 | 3.00 |
| Ingénierie Financière | 27.00 | 4.00 |
| Techniques bancaires et financières | 21.00 | 3.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Analyse et diagnostic financier | 27.00 | 3.00 |
| Environnement bancaire et financier | 27.00 | 3.00 |
| Excel avancé (modélisation VBA) | 27.00 | 4.00 |
| Gestion de patrimoine approfondie | 20.00 | 4.00 |
| Gestion de patrimoine approfondie | 7.00 | 0.00 |
| Gestion de patrimoine initiation | 21.00 | 2.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Anglais financier | 21.00 | 2.00 |
| Apprentissage | 4.00 | |
| Négociation commerciale | 21.00 | 3.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Comportements humains dans les organisations | 27.00 | 3.00 |
| Management stratégique | 27.00 | 3.00 |
| Pilotage de la performance et contrôle de gestion | 27.00 | 3.00 |
| RSE et éthique | 27.00 | 3.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Droit bancaire et financier | 21.00 | 3.00 |
| Finance avancée | 14.00 | 3.00 |
| Finance avancée | 11.50 | 0.00 |
| Module E-learning Finance | 1.00 | |
| Produits et marchés financiers | 14.00 | 3.00 |
| Produits et marchés financiers | 11.50 | 0.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| AMF | 0.00 | 2.00 |
| Anglais financier | 7.00 | 2.00 |
| Anglais TOEIC | 7.00 | 1.00 |
| Initiation à la recherche | 9.00 | 3.00 |
| Initiation à la recherche | 9.00 | 0.00 |
Total heures : 459,00
Master (M1) Finance (Plein temps) / Créteil
Voir le planning de cette classe
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Comportements humains dans les organisations | 27.00 | 3.00 |
| Management Stratégique | 27.00 | 3.00 |
| Pilotage de la performence et contrôle de gestion | 27.00 | 3.00 |
| RSE et éthique | 21.00 | 3.00 |
| RSE et éthique | 3.00 | 0.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Excel avancé (modélisation VBA) | 27.00 | 4.00 |
| Gestion de patrimoine approfondie | 20.00 | 4.00 |
| Gestion de patrimoine approfondie | 7.00 | 0.00 |
| Gestion de patrimoine initiation | 21.00 | 2.00 |
| Gestion de portefeuille | 24.00 | 3.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Anglais financier | 7.00 | 2.00 |
| Anglais TOEIC | 15.00 | 1.00 |
| Gestion de projet/Entreprenariat | 9.00 | 3.00 |
| Initiation à la Recherche | 9.00 | 2.00 |
| Initiation à la Recherche | 8.00 | 0.00 |
| LV2 - Espagnol (optionnel) | 20.00 | 0.00 |
| LV2 - Espagnol (optionnel) | 20.00 | 0.00 |
| LV2 : Allemand (optionnel) | 20.00 | 0.00 |
| Module E-learning Finance | 1.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Analyse et diagnostic financier | 27.00 | 3.00 |
| Droit bancaire et financier | 21.00 | 3.00 |
| Ingenierie Financière | 27.00 | 3.00 |
| Techniques bancaires et financières | 27.00 | 3.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| AMF | 1.00 | |
| Environnement bancaire et financier | 21.00 | 3.00 |
| Finance avancée | 15.30 | 3.00 |
| Finance avancée | 11.30 | 0.00 |
| Produits et marchés financiers | 14.00 | 3.00 |
| Produits et marchés financiers | 14.00 | 2.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Anglais financier | 14.00 | 2.00 |
| LV2 - Allemand (optionnel) | 20.00 | 0.00 |
| LV2 - Espagnol (optionnel) | 20.00 | 0.00 |
| LV2 - Espagnol (optionnel) | 20.00 | 0.00 |
| Négociation commerciale | 21.00 | 2.00 |
| Stage en entreprise | 0.00 | 4.00 |
Total heures : 584,60
Master (M2) Gestion de Patrimoine (en apprentissage) / Créteil
Voir le planning de cette classe
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Fiscalité internationale | 14.00 | 2.00 |
| Impôt sur la fortune immobilière | 7.00 | 2.00 |
| Impôt sur le revenu | 21.00 | 3.00 |
| Revenus fonciers et défiscalisations | 14.00 | 2.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Abus de Droit Fiscal | 7.00 | 1.00 |
| Approche des crédits complexes | 3.50 | 1.00 |
| Approche des crédits complexes en ingénierie patrimoniale | 3.50 | 0.00 |
| Démembrement | 7.00 | 0.00 |
| Estate planning | 7.00 | 1.00 |
| Investissements immobiliers | 14.00 | 2.00 |
| Patrimoine responsable | 7.00 | 1.00 |
| Sociétés Civiles | 14.00 | 2.00 |
| Stratégies patrimoniales | 21.00 | 3.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Fiscalité des dirigeants | 14.00 | 2.00 |
| Ingénierie sociétaire | 7.00 | 1.00 |
| Mobilité internationale des dirigeants | 14.00 | 2.00 |
| Protection du patrimoine | 7.00 | 1.00 |
| Transmission d'entreprise | 14.00 | 2.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Cas pratiques | 7.00 | 0.00 |
| Régimes Matrimoniaux | 28.00 | 3.00 |
| Succession, libéralités, incapables | 14.00 | 3.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Assurance vie et contrat de capitalisation | 14.00 | 2.00 |
| Epargne retraite et prévoyance | 21.00 | 2.00 |
| Evaluation de l'entreprise | 14.00 | 2.00 |
| Gestion de portefeuille | 35.00 | 3.00 |
| Mathématiques financières | 14.00 | 1.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Anglais | 21.00 | 2.00 |
| approche globale du patrimoine | 3.50 | 0.00 |
| Approche globale du patrimoine | 3.50 | 0.00 |
| Droit de la gestion de patrimoine | 7.00 | 2.00 |
| Négocier et vendre | 28.00 | 2.00 |
| Cours | Heures | ECTS |
|---|---|---|
| Apprentissage | 5.00 | |
| Mémoire | 5.00 |
Total heures : 406,00
Dernière mise à jour 24/09/2024 11h44